Ribilanciamento: Ripristina la tua strategia periodicamente
Il ribilanciamento è l'aggiustamento periodico del tuo portafoglio per mantenere le proporzioni target (ad es., 60% azioni / 40% obbligazioni) dopo che rendimenti differenziali le hanno modificate.
Immagina che il tuo portafoglio target sia 60% azioni / 40% obbligazioni. Se le azioni salgono molto, la tua proporzione potrebbe essere 70% / 30%. Il ribilanciamento consiste nel vendere alcune azioni e comprare obbligazioni per tornare a 60% / 40%. Così 'vendi caro' (azioni) e 'compri economico' (obbligazioni).
Il ribilanciamento regolare (annuale o trimestrale, a seconda della volatilità) ha due effetti psicologici positivi: ti impedisce di concentrarti troppo su attivi performanti per euforia, e ti costringe a comprare economico durante le depressioni.
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Domande frequenti
Il ribilanciamento genera tasse?
Sì, quando vendi guadagni. In conti non tassabili, è gratis; in conti tassabili, consideralo.
Con quale frequenza devo ribilanciare?
Annualmente è tipico. Con alta volatilità, trimestrale. Più frequente genera costi senza vero beneficio.