Umschichtung: Stellen Sie Ihre Strategie regelmäßig wieder her

Umschichtung ist die regelmäßige Anpassung Ihres Portfolios, um Zielprozentzahlen (z.B. 60% Aktien / 40% Anleihen) nach unterschiedlichen Renditen zu beibehalten.

Stellen Sie sich vor, Ihr Ziel-Portfolio ist 60% Aktien / 40% Anleihen. Wenn Aktien stark steigen, könnte Ihr Anteil 70% / 30% sein. Umschichtung bedeutet, einige Aktien zu verkaufen und Anleihen zu kaufen, um zu 60% / 40% zurückzukehren. So 'verkaufen Sie teuer' (Aktien) und 'kaufen günstig' (Anleihen).

Regelmäßige Umschichtung (jährlich oder vierteljährlich, abhängig von Volatilität) hat zwei positive psychologische Effekte: Sie verhindern, dass Sie sich zu sehr auf heiße Vermögenswerte konzentrieren, und zwingt Sie, günstig in Depressionen zu kaufen.

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Häufig gestellte Fragen

Erzeugt Umschichtung Steuern?

Ja, wenn Sie Gewinne verkaufen. In nicht steuerpflichtigen Konten kostet es nichts; in steuerpflichtigen Konten, berücksichtigen Sie es.

Wie oft sollte ich umschichten?

Jährlich ist typisch. Bei hoher Volatilität vierteljährlich. Häufiger erzeugt Kosten ohne echten Nutzen.