Drawdown: Quantificare il rischio di declino
Il drawdown è il calo massimo dal picco più alto al minimo più basso di un investimento. Misura quanto avresti potuto perdere nello scenario storico peggiore.
Immagina che il tuo portafoglio abbia raggiunto 100.000€ a marzo, ma sia sceso a 80.000€ a giugno. Il drawdown era del 20%. Questo è un numero importante perché non è solo volatilità (su e giù), ma vera perdita accumulata.
Gli investitori conservatori spesso guardano il drawdown massimo storico di un fondo o strategia per comprendere lo scenario peggiore. Se una strategia ha avuto un drawdown del 50% nel 2008, devi essere preparato per quella possibilità.
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Domande frequenti
Un drawdown del 30% significa che perdo denaro?
Non necessariamente. Se hai investito durante il calo, hai comprato a prezzi più bassi.
Come mi riprendo da un drawdown del 50%?
Devi guadagnare il 100% per tornare al punto precedente. I drawdown profondi richiedono molto tempo o rendimenti molto alti per riprendersi.