Drawdown: Quantificando o risco de declínio
Drawdown é o declínio máximo do pico mais alto ao vale mais baixo de um investimento. Mede quanto você poderia ter perdido no pior cenário histórico.
Imagine que sua carteira atingiu 100.000€ em março, mas caiu para 80.000€ em junho. O drawdown era de 20%. Este é um número importante porque não é apenas volatilidade (altos e baixos), mas perda real acumulada.
Investidores conservadores geralmente olham o drawdown máximo histórico de um fundo ou estratégia para entender o pior cenário. Se uma estratégia teve drawdown de 50% em 2008, você deve estar preparado para essa possibilidade.
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Perguntas frequentes
Um drawdown de 30% significa que perco dinheiro?
Não necessariamente. Se você investiu durante o declínio, comprou a preços mais baixos.
Como me recupero de um drawdown de 50%?
Você precisa ganhar 100% para voltar ao ponto anterior. Drawdowns profundos requerem muito tempo ou retornos muito altos para se recuperar.